doradca finansowy

Doradca finansowy

Obecnie usługi związane z doradztwem finansowym obszaru bankowego są coraz powszechniej dostępne. Osoby zajmujące się terminem funduszy inwestycyjnych, kredytów i wielu innych produktów bankowych pełnią bardzo odpowiedzialną funkcję. Aby doradca finansowy mógł wyłonić się ponad przeciętność, musi odznaczać się szeroką znajomością kwestii wszystkich dziedzin życia społecznego, a dodatkowo życzliwością, chęcią pomocy i szybkości w reagowaniu.

Wielu z nas zastanawiało się na pewno, co to doradztwo finansowe, na czym właściwie polega praca doradcy finansowego, i czy sami moglibyśmy nim zostać.

Jeśli jesteś osobą pomysłową i kontaktową a operatywność i samodzielność w działaniu nie jest Ci obca, to znaczy że sprawdziłbyś się w owym zawodzie. Sami klienci siadający naprzeciwko doradcy finansowego, od którego starają się uzyskać poradę, zastanawiają się często, jakie cechy główne są niezbędne do ubiegania się o to jakże prestiżowe stanowisko.

To co decyduje o wyborze odpowiednich kandydatów, wcale nie jest związane z ich nietypowym wykształceniem. Osoba przygotowująca nabór rekrutacyjny, patrzy przede wszystkim na główne cechy jakie posiada kandydat. Bardzo istotna będzie tu zdolność do szybkiego uczenia się, oraz perfekcyjne właściwości międzypersonalne. Samo doświadczenie w tej branży jest niezwykle ważne, jednakże nie jest konieczne. 

Zawód doradcy finansowego jest profesją społecznego zaufania – osoba która piastuje to stanowisko potrafi zrozumieć wszelkie wątpliwości targające klientem, a co najważniejsze, doradzić tak by rozwiać wszystkie zbędne wątpliwości. Tak więc niezwykle istotną w tym zawodzie jest zdolność utożsamienia się z klientem, który nie raz będzie w mało ciekawej sytuacji finansowej. Doradca staje się niejako swoistym powiernikiem, który potrafi znaleźć dobre rozwiązanie gdy sytuacja jest beznadziejna. To właśnie sprawia, że w postępowaniu powinien być zarówno zaradny jak i posiadać cechy analityczne.

Pracodawcy poszukując kadry doradców, poszukują w szczególności:

• osób młodych,

• komunikatywnych,

• otwartych i ambitnych,

• dla których chęć samorealizacji jest bardzo ważna.

 

Co jest szczególnego w zawodzie doradcy finansowego?

Głównym aspektem, który w szczególności interesuje młodego ambitnego człowieka jest możliwość samorozwoju oraz ukształtowania umiejętności zawodowych.

Właśnie te podstawowe wymagania spełnia posada w firmie, zajmującej się zarówno finansami jak i bankowością. Dodatkowo kładzie ona szczególny nacisk na relacje interpersonalne.

Nie jest to zawód dający jedynie suchą wiedzę w pigułce, ale umożliwiający również codzienny kontakt z klientem. Pracownik zobowiązany jest do ciągłego monitorowania przebiegu procesu kredytowania, weryfikacji i gromadzenia odpowiedniej dokumentacji, znajomości sytuacji panującej na rynku, oraz bliskiej współpracy z współpracującymi bankami. 

Popularnością obok doradcy finansowego cieszy się także doradca inwestycyjny.

Doradca inwestycyjny jest osobą uprawnioną do zawodowego doradztwa w ramach udzielania pisemnych bądź ustnych rekomendacji nabycia lub zbycia określonych papierów wartościowych, a także do płatnego podejmowania i wykonywania decyzji inwestycyjnych na rachunek osoby zlecającej – w ramach pozostawionych do dyspozycji środków.